هل سبق لك أن واجهت صعوبة في إدارة شؤونك المالية الشخصية؟ إذا كان الأمر كذلك، فأنت لست وحدك. يواجه العديد من الأشخاص صعوبات عندما يتعلق الأمر بالتخطيط والتحكم في نفقاتهم ودخلهم. ومع ذلك، فمن الضروري أن يكون لديك رقابة مالية فعالة للحفاظ على صحة أموالك وتجنب الديون غير الضرورية. في هذه المقالة، ستتعلم كيفية إنشاء جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بك، دون الحاجة إلى الاستعانة بخبير مالي أو إنفاق الأموال على برامج باهظة الثمن. دعنا نذهب؟
خطوة بخطوة لإنشاء جدول بيانات الرقابة المالية – كيف تفعل ذلك؟
- حدد فئات الإنفاق الخاصة بك
الخطوة الأولى في إنشاء جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بك هي تحديد فئات الإنفاق الخاصة بك. ويشمل ذلك جميع النفقات التي تتحملها في حياتك اليومية، مثل:
- الإيجار أو الرهن العقاري
- فواتير الكهرباء والماء والغاز
- الطعام والتسوق في السوبر ماركت
- وسائل النقل (الوقود، وسائل النقل العام، سيارات الأجرة، الخ)
- الترفيه (السينما، المطاعم، الحانات، الخ)
- الملابس والاكسسوارات
- الصحة (المواعيد الطبية والأدوية وما إلى ذلك)
- الضرائب والرسوم
- أخرى (هدايا، تبرعات، الخ)
من خلال تحديد فئات الإنفاق الخاصة بك، يمكنك الحصول على فكرة واضحة عن أين يتم إنفاق أموالك. سيساعدك هذا على تحديد المجالات التي يمكنك توفيرها والتحكم في إنفاقك بمرور الوقت.
- قم بإنشاء جدول في Excel أو Google Sheets
بعد تحديد فئات الإنفاق، حان الوقت لإنشاء جدولك في Excel أو Google Sheets. إذا لم تكن لديك خبرة كبيرة في هذه البرامج، فلا تقلق. كلاهما بديهي وسهل الاستخدام.
ابدأ بإنشاء جدول بيانات جديد وفارغ. ثم قم بإنشاء الأعمدة التالية:
- التاريخ: تاريخ حدوث المعاملة
- الفئة: فئة النفقات المقابلة (الإيجار، الطعام، النقل، إلخ)
- الوصف: وصف مختصر للمعاملة (على سبيل المثال، "العشاء في المطعم X")
- القيمة: قيمة الصفقة بالريال
- أدخل التفاصيل الخاصة بك
حان الوقت الآن لإدراج بياناتك في الجدول. ابدأ بعمود التاريخ وأدخل تاريخ حدوث كل معاملة. ثم اختر فئة الإنفاق المقابلة في عمود الفئة وأدخل وصفًا مختصرًا للمعاملة في عمود الوصف. وأخيرًا، أدخل مبلغ المعاملة في عمود المبلغ.
- إضافة صيغ لإضافة القيم
الآن بعد أن قمت بتسجيل معاملاتك في الجدول، فقد حان الوقت لإضافة بعض الصيغ لجمع القيم. سيساعدك هذا على معرفة إجمالي إنفاقك في كل فئة بالإضافة إلى الإجمالي الكلي.
لجمع القيم في فئة معينة، استخدم الصيغة =SUMIF. على سبيل المثال، إذا كنت تريد جمع كافة نفقات الطعام، فاكتب =SUMIF(C2:C100; “Food”; D2:D100). سيؤدي هذا إلى جمع كافة القيم الموجودة في العمود D والتي تتوافق مع فئة "الطعام" في العمود C.
لمعرفة الإجمالي الكلي للنفقات، ما عليك سوى استخدام الصيغة =SUM(D2:D100). سيؤدي هذا إلى جمع كافة القيم في العمود D، بغض النظر عن الفئة.
- أضف رسومًا بيانية لتصور إنفاقك
للحصول على رؤية أوضح لنفقاتك، يمكنك إضافة رسوم بيانية إلى جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بك. يتوفر في Excel وGoogle Sheets العديد من أنواع المخططات، بما في ذلك المخططات الدائرية والمخططات الشريطية والمخططات الخطية.
لإضافة مخطط، ما عليك سوى تحديد البيانات التي تريد تضمينها في المخطط والنقر فوق "إدراج مخطط" في شريط الأدوات. ومن هناك، يمكنك اختيار نوع الرسم البياني الذي تريده وتخصيص مظهره.
يمكن أن تساعدك الرسوم البيانية في معرفة أين يتم إنفاق أموالك بسرعة وتحديد المجالات التي يمكنك توفيرها.
الأسئلة الشائعة
- هل أحتاج إلى خبرة في Excel أو Google Sheets لإنشاء جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بي؟ ليس من الضروري أن يكون لديك خبرة في أي من البرامج. كلاهما سهل الاستخدام ولديه ميزات بديهية تتيح لك إنشاء جدول بيانات للرقابة المالية بسهولة.
- ما هي أفضل طريقة لتصنيف نفقاتي؟ أفضل طريقة لتصنيف إنفاقك تعتمد على احتياجاتك وعادات الإنفاق الخاصة بك. المهم هو أن تحدد فئاتك بطريقة واضحة ومنظمة، حتى تتمكن من مراقبة نفقاتك بشكل فعال.
- كم مرة يجب أن أقوم بتحديث جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بي؟ الحل الأمثل هو تحديث جدول بيانات الرقابة المالية بانتظام، ويفضل أن يكون ذلك يوميًا أو أسبوعيًا. سيسمح لك ذلك بالحصول على رؤية واضحة لنفقاتك ودخلك في الوقت الفعلي، ويمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن أموالك الشخصية.
نرى أيضا!
- أقساط بيكس: ما هي وكيف تعمل؟ كل ما تحتاج إلى معرفته!
- كيفية كسب المال من خلال ملء النماذج وزيادة دخلك
- ضابط السجن: اكتشف المزيد عن الدورة والتسجيل
يعد إنشاء جدول بيانات الرقابة المالية الخاص بك طريقة فعالة واقتصادية لإدارة أموالك الشخصية. من خلال هذه الخطوات البسيطة، يمكنك إنشاء جدول بيانات مخصص يلبي احتياجاتك ويساعدك على التحكم في نفقاتك ودخلك.
تذكر تحديث جدول البيانات الخاص بك بانتظام واستخدام الرسوم البيانية لتصور نفقاتك بوضوح. بمرور الوقت، ستصبح خبيرًا في شؤونك المالية وستكون قادرًا على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن أموالك. لذا، ابدأ العمل وابدأ في إنشاء جدول بيانات الرقابة المالية اليوم!
