Fișă de lucru pentru controlul financiar – Fă-o singur!

Ați avut vreodată probleme în gestionarea finanțelor personale? Dacă da, nu ești singur. Mulți oameni se confruntă cu dificultăți atunci când vine vorba de planificarea și controlul cheltuielilor și veniturilor lor. Cu toate acestea, a avea un control financiar eficient este esențial pentru a vă menține finanțele sănătoase și pentru a evita datorii inutile. În acest articol, veți învăța cum să vă creați propria foaie de calcul de control financiar, fără a fi nevoie să angajați un expert financiar sau să cheltuiți bani pe software scump. Să mergem?

Pas cu pas pentru a vă crea foaia de lucru pentru control financiar – Cum se face?

1. Definiți-vă categoriile de cheltuieli

Primul pas în crearea foii de lucru pentru controlul financiar este să vă definiți categoriile de cheltuieli. Aceasta include toate cheltuielile pe care le aveți zilnic, cum ar fi:

• chirie sau ipotecă
• Facturi de energie electrica, apa si gaze
• Mâncare și cumpărături la supermarket
• Transport (combustibil, transport public, taxi etc.)
• Divertisment (cinema, restaurante, baruri etc.)
• Îmbrăcăminte și accesorii
• Sănătate (consultări medicale, medicamente etc.)
• Taxe si impozite
• Altele (cadouri, donații etc.)

Prin definirea categoriilor de cheltuieli, vă puteți face o idee clară despre unde sunt cheltuiți banii. Acest lucru vă va ajuta să identificați zonele în care puteți economisi și, de asemenea, vă va ajuta să vă controlați cheltuielile în timp.

2. Creați un tabel în Excel sau Google Sheets

După ce ați definit categoriile de cheltuieli, este timpul să vă creați tabelul în Excel sau Google Sheets. Dacă nu aveți prea multă experiență cu aceste programe, nu vă faceți griji. Ambele sunt intuitive și ușor de utilizat.

Începeți prin a crea o nouă foaie de lucru goală. Apoi creați următoarele coloane:

• Data: data la care a avut loc tranzacția
• Categorie: categoria de cheltuieli corespunzătoare (chirie, mâncare, transport etc.)
• Descriere: o scurtă descriere a tranzacției (de exemplu, „cina la restaurantul X”)
• Sumă: suma tranzacției în reale

3. Introdu-ti datele

Acum este timpul să vă introduceți datele în tabel. Începeți cu coloana cu dată și introduceți data la care a avut loc fiecare tranzacție. Apoi alegeți categoria de cheltuieli corespunzătoare în coloana categorie și introduceți o scurtă descriere a tranzacției în coloana descriere. În cele din urmă, introduceți suma tranzacției în coloana sumei.

4. Adăugați formule pentru însumarea valorilor

Acum că aveți tranzacțiile înregistrate în tabel, este timpul să adăugați câteva formule pentru însumarea sumelor. Acest lucru vă va ajuta să vedeți cheltuielile totale în fiecare categorie, precum și totalul general.

Pentru a suma valorile dintr-o anumită categorie, utilizați formula =SUMIF. De exemplu, dacă doriți să adăugați toate cheltuielile cu alimente, tastați =SUMIF(C2:C100; „Mâncare”; D2:D100). Aceasta va adăuga toate valorile din coloana D care se potrivesc cu categoria „Mâncare” din coloana C.

Pentru a vedea totalul total al cheltuielilor, utilizați pur și simplu formula =SUMA(D2:D100). Aceasta va suma toate valorile din coloana D, indiferent de categorie.

5. Adăugați grafice pentru a vă vizualiza cheltuielile

Pentru o vedere mai clară a cheltuielilor dvs., puteți adăuga diagrame la foaia de lucru pentru controlul financiar. Excel și Google Sheets au mai multe tipuri de diagrame disponibile, inclusiv diagrame cu plăci, cu bare și cu linii.

Pentru a adăuga o diagramă, pur și simplu selectați datele pe care doriți să le includeți în diagramă și faceți clic pe „Inserați diagramă” din bara de instrumente. De acolo, puteți alege tipul de diagramă dorit și personalizați aspectul acesteia.

Graficele vă pot ajuta să vedeți rapid unde sunt cheltuiți banii dvs. și să identificați domeniile în care se pot face economii.

Întrebări frecvente

1. Trebuie să am experiență în Excel sau Foi de calcul Google pentru a-mi crea foaia de lucru pentru control financiar? Nu este necesar să aveți experiență în niciunul dintre programe. Ambele sunt ușor de utilizat și au caracteristici intuitive care vă permit să creați cu ușurință o foaie de calcul de control financiar.
2. Care este cel mai bun mod de a-mi clasifica cheltuielile? Cel mai bun mod de a vă clasifica cheltuielile depinde de nevoile și obiceiurile dvs. de cheltuieli. Important este că vă definiți categoriile într-un mod clar și organizat, astfel încât să vă puteți monitoriza eficient cheltuielile.
3. Cât de des ar trebui să-mi actualizez foaia de lucru de control financiar? În mod ideal, actualizați-vă foaia de control financiar în mod regulat, de preferință zilnic sau săptămânal. Acest lucru vă va permite să aveți o imagine clară asupra cheltuielilor și veniturilor dvs. în timp real și să puteți lua decizii informate cu privire la finanțele dvs. personale.

Vezi și tu!

• Pix instalat: ce este și cum funcționează? Tot ce trebuie să știi!
• Cum să faci bani completând formulare și să-ți crești veniturile
• Ofițer de închisoare: Aflați mai multe despre curs și înscriere

Crearea propriei foi de lucru pentru controlul financiar este o modalitate eficientă și rentabilă de a vă gestiona finanțele personale. Cu acești pași simpli, poți crea o foaie de calcul personalizată care să răspundă nevoilor tale și să te ajute să ții evidența cheltuielilor și veniturilor tale.

Nu uitați să vă actualizați foaia de calcul în mod regulat și să utilizați grafice pentru a vă vizualiza în mod clar cheltuielile. În timp, vei deveni un expert în propriile tale finanțe și vei putea lua decizii informate cu privire la banii tăi. Așa că puneți-vă la treabă și începeți să vă creați foaia de lucru pentru control financiar astăzi!