Mali ste niekedy problém spravovať svoje osobné financie? Ak áno, nie ste sami. Mnoho ľudí čelí ťažkostiam, pokiaľ ide o plánovanie a kontrolu svojich výdavkov a príjmov. Efektívna finančná kontrola je však nevyhnutná na to, aby ste udržali svoje financie zdravé a vyhli sa zbytočným dlhom. V tomto článku sa dozviete, ako si vytvoriť vlastnú tabuľku finančnej kontroly bez toho, aby ste si museli najať finančného experta alebo míňať peniaze na drahý softvér. Poďme?
Krok za krokom vytvorte pracovný list finančnej kontroly – ako na to?
- Definujte kategórie výdavkov
Prvým krokom pri vytváraní pracovného hárka finančnej kontroly je definovanie kategórií výdavkov. To zahŕňa všetky výdavky, ktoré máte každý deň, ako napríklad:
- nájom alebo hypotéka
- Účty za elektrinu, vodu a plyn
- Jedlo a nákupy v supermarkete
- Doprava (palivo, verejná doprava, taxi atď.)
- Zábava (kino, reštaurácie, bary atď.)
- Oblečenie a doplnky
- Zdravie (lekárske návštevy, lieky atď.)
- Dane a poplatky
- Iné (dary, dary atď.)
Definovaním kategórií výdavkov môžete získať jasnú predstavu o tom, kde sa míňajú vaše peniaze. To vám pomôže identifikovať oblasti, kde môžete ušetriť, a tiež vám pomôže kontrolovať výdavky v priebehu času.
- Vytvorte tabuľku v Exceli alebo Tabuľkách Google
Po definovaní kategórií výdavkov je čas vytvoriť tabuľku v Exceli alebo Tabuľkách Google. Ak s týmito programami nemáte veľa skúseností, nezúfajte. Obe sú intuitívne a ľahko sa používajú.
Začnite vytvorením nového prázdneho pracovného hárka. Potom vytvorte nasledujúce stĺpce:
- Dátum: dátum uskutočnenia transakcie
- Kategória: príslušná kategória nákladov (nájomné, strava, doprava atď.)
- Popis: stručný popis transakcie (napr. „večera v reštaurácii X“)
- Suma: suma transakcie v realoch
- Zadajte svoje údaje
Teraz je čas zadať údaje do tabuľky. Začnite stĺpcom dátumu a zadajte dátum uskutočnenia každej transakcie. Potom v stĺpci kategórie vyberte zodpovedajúcu kategóriu výdavkov a do stĺpca popisu zadajte stručný popis transakcie. Nakoniec zadajte sumu transakcie do stĺpca suma.
- Pridajte vzorce na sčítanie hodnôt
Teraz, keď máte svoje transakcie zaznamenané v tabuľke, je čas pridať nejaké vzorce na sčítanie súm. Pomôže vám to vidieť celkové výdavky v každej kategórii, ako aj celkový súčet.
Na sčítanie hodnôt v konkrétnej kategórii použite vzorec =SUMIF. Napríklad, ak chcete sčítať všetky výdavky na jedlo, zadajte =SUMIF(C2:C100; „Jedlo“; D2:D100). Týmto sa spočítajú všetky hodnoty v stĺpci D, ktoré zodpovedajú kategórii „Potraviny“ v stĺpci C.
Ak chcete zobraziť celkový súčet výdavkov, jednoducho použite vzorec = SUM(D2:D100). Týmto sa spočítajú všetky hodnoty v stĺpci D bez ohľadu na kategóriu.
- Pridajte grafy na vizualizáciu svojich výdavkov
Ak chcete získať jasnejší prehľad o svojich výdavkoch, môžete do pracovného hárka finančnej kontroly pridať grafy. Excel a Tabuľky Google majú k dispozícii niekoľko typov grafov vrátane koláčových, pruhových a čiarových grafov.
Ak chcete pridať graf, jednoducho vyberte údaje, ktoré chcete zahrnúť do grafu, a kliknite na „Vložiť graf“ na paneli nástrojov. Odtiaľ si môžete vybrať požadovaný typ grafu a prispôsobiť jeho vzhľad.
Grafy vám môžu pomôcť rýchlo zistiť, kde sa míňajú vaše peniaze, a identifikovať oblasti, kde je možné ušetriť.
často kladené otázky
- Potrebujem mať skúsenosti s Excelom alebo Tabuľkami Google, aby som si vytvoril svoj pracovný hárok finančnej kontroly? Nie je potrebné mať skúsenosti v žiadnom z programov. Obidva sa ľahko používajú a majú intuitívne funkcie, ktoré vám umožnia jednoducho vytvoriť tabuľku finančnej kontroly.
- Aký je najlepší spôsob kategorizácie mojich výdavkov? Najlepší spôsob, ako kategorizovať svoje výdavky, závisí od vašich potrieb a výdavkových návykov. Dôležité je, aby ste svoje kategórie definovali jasným a usporiadaným spôsobom, aby ste mohli efektívne sledovať svoje výdavky.
- Ako často by som mal aktualizovať svoj pracovný list finančnej kontroly? V ideálnom prípade pravidelne aktualizujte svoj pracovný list finančnej kontroly, najlepšie denne alebo týždenne. To vám umožní mať jasný prehľad o vašich výdavkoch a príjmoch v reálnom čase a budete môcť robiť informované rozhodnutia o vašich osobných financiách.
Pozri tiež!
- Nainštalovaný Pix: Čo to je a ako to funguje? Všetko, čo potrebujete vedieť!
- Ako zarobiť peniaze vyplnením formulárov a zvýšiť svoj príjem
- Väzenský dôstojník: Zistite viac o kurze a zápise
Vytvorenie vlastného pracovného listu finančnej kontroly je efektívnym a nákladovo efektívnym spôsobom, ako spravovať svoje osobné financie. Pomocou týchto jednoduchých krokov si môžete vytvoriť vlastnú tabuľku, ktorá bude vyhovovať vašim potrebám a pomôže vám sledovať vaše výdavky a príjmy.
Nezabudnite pravidelne aktualizovať svoju tabuľku a pomocou grafov jasne vizualizujte svoje výdavky. Postupom času sa stanete expertom na vlastné financie a budete vedieť o svojich peniazoch informovane rozhodovať. Pustite sa teda do práce a začnite vytvárať pracovný list finančnej kontroly ešte dnes!
