Bạn đã bao giờ gặp khó khăn trong việc quản lý tài chính cá nhân của mình chưa? Nếu có, bạn không đơn độc. Nhiều người gặp khó khăn khi lập kế hoạch và kiểm soát chi phí và thu nhập của họ. Tuy nhiên, kiểm soát tài chính hiệu quả là điều cần thiết để giữ cho tình hình tài chính của bạn lành mạnh và tránh các khoản nợ không cần thiết. Trong bài viết này, bạn sẽ học cách tạo bảng tính kiểm soát tài chính của riêng mình mà không phải thuê chuyên gia tài chính hoặc chi tiền cho phần mềm đắt tiền. Đi nào?
Từng bước để tạo Bảng kiểm soát tài chính của bạn – Cách thực hiện?
- Xác định danh mục chi tiêu của bạn
Bước đầu tiên trong việc tạo bảng kiểm soát tài chính của bạn là xác định các loại chi phí của bạn. Điều này bao gồm tất cả các chi phí bạn có trên cơ sở hàng ngày, chẳng hạn như:
- thuê hoặc thế chấp
- Hóa đơn điện, nước, gas
- Ăn uống và mua sắm tại siêu thị
- Giao thông vận tải (nhiên liệu, giao thông công cộng, taxi, v.v.)
- Giải trí (rạp chiếu phim, nhà hàng, quán bar, v.v.)
- Quần áo và phụ kiện
- Sức khỏe (các cuộc hẹn y tế, thuốc men, v.v.)
- Thuế và phí
- Khác (quà tặng, tài trợ, v.v.)
Bằng cách xác định danh mục chi tiêu của mình, bạn có thể biết rõ tiền của mình đang được chi tiêu vào đâu. Điều này sẽ giúp bạn xác định những lĩnh vực mà bạn có thể tiết kiệm và cũng giúp bạn kiểm soát chi tiêu của mình theo thời gian.
- Tạo bảng trong Excel hoặc Google Trang tính
Khi bạn đã xác định danh mục chi tiêu của mình, đã đến lúc tạo bảng trong Excel hoặc Google Trang tính. Nếu bạn không có nhiều kinh nghiệm với các chương trình này, đừng lo lắng. Cả hai đều trực quan và dễ sử dụng.
Bắt đầu bằng cách tạo một trang tính trống mới. Sau đó tạo các cột sau:
- Ngày: ngày giao dịch diễn ra
- Danh mục: danh mục chi phí tương ứng (tiền thuê nhà, thực phẩm, phương tiện đi lại, v.v.)
- Mô tả: mô tả ngắn gọn về giao dịch (ví dụ: “ăn tối tại nhà hàng X”)
- Số tiền: số tiền của giao dịch tính bằng reais
- Nhập dữ liệu của bạn
Bây giờ là lúc nhập dữ liệu của bạn vào bảng. Bắt đầu với cột ngày và nhập ngày mỗi giao dịch diễn ra. Sau đó chọn danh mục chi tiêu tương ứng trong cột danh mục và nhập mô tả ngắn gọn về giao dịch trong cột mô tả. Cuối cùng, nhập số tiền giao dịch vào cột số tiền.
- Thêm công thức để tính tổng các giá trị
Bây giờ bạn đã ghi lại các giao dịch của mình trong bảng, đã đến lúc thêm một số công thức để tính tổng số tiền. Điều này sẽ giúp bạn xem tổng số tiền chi tiêu trong từng danh mục cũng như tổng số tiền lớn.
Để tính tổng các giá trị trong một danh mục cụ thể, hãy sử dụng công thức =SUMIF. Ví dụ: nếu bạn muốn cộng tất cả chi phí ăn uống, hãy nhập =SUMIF(C2:C100; “Food”; D2:D100). Điều này sẽ cộng tất cả các giá trị trong cột D khớp với danh mục “Thực phẩm” trong cột C.
Để xem tổng chi phí lớn, chỉ cần sử dụng công thức =SUM(D2:D100). Điều này sẽ tính tổng tất cả các giá trị trong cột D, bất kể danh mục nào.
- Thêm biểu đồ để trực quan hóa chi tiêu của bạn
Để có cái nhìn rõ ràng hơn về các khoản chi tiêu của mình, bạn có thể thêm các biểu đồ vào bảng kiểm soát tài chính của mình. Excel và Google Trang tính có sẵn một số loại biểu đồ, bao gồm biểu đồ hình tròn, thanh và đường.
Để thêm biểu đồ, chỉ cần chọn dữ liệu bạn muốn đưa vào biểu đồ và nhấp vào “Chèn biểu đồ” trên thanh công cụ. Từ đó, bạn có thể chọn loại biểu đồ bạn muốn và tùy chỉnh giao diện của nó.
Các biểu đồ có thể giúp bạn nhanh chóng biết tiền của mình đang được chi tiêu vào đâu và xác định những lĩnh vực có thể tiết kiệm được.
câu hỏi thường gặp
- Tôi có cần phải có kinh nghiệm về Excel hoặc Google Trang tính để tạo bảng tính kiểm soát tài chính của mình không? Không cần thiết phải có kinh nghiệm trong bất kỳ chương trình nào. Cả hai đều dễ sử dụng và có các tính năng trực quan cho phép bạn dễ dàng tạo bảng tính kiểm soát tài chính.
- Cách tốt nhất để phân loại chi tiêu của tôi là gì? Cách tốt nhất để phân loại chi tiêu của bạn phụ thuộc vào nhu cầu và thói quen chi tiêu của bạn. Điều quan trọng là bạn xác định danh mục của mình một cách rõ ràng và có tổ chức để bạn có thể theo dõi chi tiêu của mình một cách hiệu quả.
- Bao lâu thì tôi nên cập nhật bảng kiểm soát tài chính của mình? Tốt nhất, hãy cập nhật bảng kiểm soát tài chính của bạn thường xuyên, tốt nhất là hàng ngày hoặc hàng tuần. Điều này sẽ cho phép bạn có cái nhìn rõ ràng về chi tiêu và thu nhập của mình trong thời gian thực và có thể đưa ra quyết định sáng suốt về tài chính cá nhân của mình.
Xem quá!
- Pix đã cài đặt: Nó là gì và nó hoạt động như thế nào? Mọi thư bạn cân biêt!
- Cách kiếm tiền bằng cách điền vào biểu mẫu và tăng thu nhập của bạn
- Cán bộ trại giam: Tìm hiểu thêm về khóa học và ghi danh
Tạo bảng kiểm soát tài chính của riêng bạn là một cách hiệu quả và tiết kiệm chi phí để quản lý tài chính cá nhân của bạn. Với các bước đơn giản này, bạn có thể tạo bảng tính tùy chỉnh đáp ứng nhu cầu của mình và giúp bạn theo dõi chi phí cũng như thu nhập của mình.
Hãy nhớ cập nhật bảng tính của bạn thường xuyên và sử dụng biểu đồ để hình dung chi tiêu của bạn một cách rõ ràng. Theo thời gian, bạn sẽ trở thành một chuyên gia về tài chính của chính mình và có thể đưa ra những quyết định sáng suốt về tiền bạc của mình. Vì vậy, hãy bắt tay vào làm và bắt đầu tạo bảng kiểm soát tài chính của bạn ngay hôm nay!
